ERP zakelijke dienstverlening

Een ERP systeem voor de financiële dienstverlening

Waar moet men op letten bij het implementeren van een branche specifiek ERP systeem? In dit artikel wordt aandacht gegeven aan ERP voor financiële dienstverlening.

De financiële sector heeft het de afgelopen jaren niet makkelijk gehad. Hoewel de echte crisisjaren voorbij zijn, blijft een flinke deuk in het imago van de sector achter. Of u nu een bank, verzekeraar, pensioenfonds of financieel adviseur bent: er moet hard gewerkt worden om het vertrouwen en de loyaliteit van klanten te herwinnen. ERP software kan hier bij helpen, maar dan moet u wel het juiste systeem kiezen. Dit artikel zal dieper ingaan op deze problematiek.

Registreer uren automatisch

Het verdienmodel is de afgelopen jaren voor veel financiële dienstverleners rigoureus op de schop gegaan. Waar eerst vooral werd verdiend aan provisies, is nu het geven van advies de belangrijkste inkomstenbron.

Deze verandering heeft bij veel bedrijven de omzet onder druk gezet. Om toch het hoofd boven water te houden, besluiten sommige ondernemers nu om te bezuinigen op IT systemen. Dat is begrijpelijk. IT kan een grote kostenpost zijn en maar weinigen gebruiken het optimaal.

Helaas blijken dit soort beslissingen vaak kortzichtig. Nu er steeds meer op facturabele uren wordt gewerkt is een goed ERP systeem cruciaal. Met name functionaliteiten voor urenregistratie- en facturatie zijn belangrijker geworden. Ieder uur dat niet goed wordt verwerkt kost direct omzet. Ook kan hiermee goed in kaart worden gebracht hoeveel rendement er per opdracht wordt behaald.

Compliance overwegingen bij het vinden van ERP

In de nasleep van recente crisissen is toezicht en regelgeving voor de financiële sector verscherpt. Ook om aan deze nieuwe regels te voldoen is een ERP systeem belangrijk. Het te ingewikkeld voor dit artikel om diep in te gaan op alle juridische nuances en de exacte manier waarop een ERP systeem hierbij kan helpen. Wij willen echter benadrukken dat dit bijdraagt aan het belang om een leverancier te vinden met sectorspecifieke kennis en ervaring.

Zo worden verzekeraars en hypotheekadviseurs in dezelfde sector geschaard, maar de wet- en regelgeving verschillen sterk. Zelfs binnen de verzekeringssector bestaan grote verschillen. U begrijpt dat er andere regels gelden voor auto- dan voor zorgverzekeraars. Omdat compliance zo een belangrijke taak is voor financiële dienstverleners moet u zeker weten uw ERP leverancier op de hoogte is van de laatste ontwikkelingen in uw branche. Alleen dan kunnen zij u goed helpen om aan alle regels te voldoen.

Integratieproblemen door veiligheidsoverwegingen

Een specialisatie in uw sector is ook belangrijk om het implementatieproces goed te laten verlopen. De manier waarop moet worden omgegaan met reeds bestaande en reeds verouderde (legacy) systemen luistert, vooral in de financiële sector, erg nauw.

Het is voor ieder bedrijf een grote opgave om te migreren van een oud naar een nieuw IT systeem. Voor financiële instellingen ligt dat nog veel lastiger omdat het vaak niet toegestaan om in oudere systemen te werken.

Neem nou bijvoorbeeld een bank. Deze werken vaak met “back-office” systemen die al lang geleden zijn geschreven. Het programmeerwerk is erg complex, en een technische fout heeft verregaande consequenties. Aan de andere kant beseffen banken dat klanten continu om nieuw aantrekkelijke front-end oplossingen vragen. Denk aan de populariteit van mobiel internetbankieren. Deze innovaties moeten echter wel goed samenwerken met bestaande systemen. Het afschermen van de back-end is dus een belangrijke taak van technische implementatiepartners.

Bovenstaande voorbeeld gaat toevallig over een bank, maar er is voor ieder soort financiële dienstverlener een vergelijkbaar verhaal te vinden. Alleen gespecialiseerde partners hebben nog voldoende kennis van deze systemen en de talen waarin ze geschreven zijn. Zij begrijpen uw situatie en dat werkt een stuk makkelijker.

Online klantenondersteuning is een must

Door ERP op de juiste manier in te zetten worden het ondersteunen, behouden en werven van klanten een stuk eenvoudiger. In de competitieve financiële sector moeten bedrijven een consistent hoog serviceniveau nastreven om klanten te behouden. Dit leidt tot hoge investeringen in, bijvoorbeeld, telefonische klantenondersteuning. Automatisering van klantencontact kan een uitkomst bieden. Tot op de dag van vandaag associëren bedrijven geautomatiseerde klantenondersteuning met een slechte service. Niets is echter minder waar.

Het gebruik van een online polis map is een goed voorbeeld. In veel opzichten is dit voor klanten overzichtelijker, sneller, laagdrempeliger en handiger dan te bellen naar uw klantenservice. Met een digitale polis map kunnen klanten hun gegevens inzien, maar ook bestaande diensten wijzigen, verlengen of aanvragen. Als deze functie onderdeel is van een ERP systeem dan worden de wijzigingen direct op de juiste manier verwerkt.

Er is daarbij minder telefonische ondersteuning nodig en het aantal administratieve handelingen daalt. Sommige (sterk prijsgeoriënteerde) verzekeraars geven zelfs helemaal geen mogelijkheid meer om te bellen. Hoewel het volledig wegsnijden van de helpdesk rigoureus genoemd kan worden, is het duidelijk dat dit tijdswinst en kostenbesparingen oplevert. Maar online ondersteuning zoals een digitale polis map kan ook uw omzet verhogen. Het is een perfecte plek om up- en cross-selling aan te bieden. Nieuwe producten en diensten kunnen tot in detail worden gericht op de individuele behoeftes van de klant.

ERP partijen voor financiële dienstverleners

Als u recentelijk het internet heeft afgezocht naar ERP dan zult u waarschijnlijk honderden verschillende mogelijkheden zijn tegen gekomen. Dus hoe maakt u nu de juiste keuze? Dat hangt natuurlijk erg af welke functionaliteiten u wenst, hoe hoog uw budget is, hoeveel maatwerk u nodig heeft, of u kiest voor cloud of juist on-premises etc.

Eerder in deze serie verschenen deze specifieke branches

Een ERP systeem voor de bouw
Een ERP systeem voor de discrete productie
Een ERP systeem voor de groothandel
Een ERP systeem voor de installatiebranche
Een ERP systeem voor de procesindustrie
Een ERP systeem voor de publieke sector
Een ERP systeem voor de retail
Een ERP systeem voor de zakelijke dienstverlening
Een ERP systeem voor de zorg

Start uw ERP selectie

Ontdek welke ERP systemen het beste passen bij uw onderneming

In welke sector bent u actief?

Waarom dit belangrijk is bij uw ERP selectie:Bij uw selectie is het belangrijk om met uw sector rekening te houden. Een ERP systeem moet perfect aansluiten bij uw bedrijfsprocessen. Deze processen verschillen per branche. Zo werkt een groothandel bijvoorbeeld anders dan een bouwbedrijf en heeft dus andere ERP functionaliteiten nodig.

Hoe worden uw productieorders gepland?

In welke productiegroottes produceert u?

In wat voor soort bouw bent u gespecialiseerd?

Vragen over uw bedrijfsprocessen (deel 1/2)

Werkt uw organisatie op projectbasis?
Werkt u vaak met veel verschillende partijen?
Beheert uw organisatie vastgoed?

Vragen over uw bedrijfsprocessen (deel 2/2)

Doet u veel aan onderhoud?
Wilt u ook bedrijfsmiddelen kunnen inplannen?
Wenst u urenregistratie van uw medewerkers?

Wat voor soort retailer bent u?

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Hoeveel fysieke verkooppunten heeft u?
Aan wat voor soort klanten levert u?
Importeert u ook goederen?
Exporteert u ook goederen?

Wat voor soort dienstverlener bent u?

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Is urenregistratie belangrijk voor u?
Werkt u tegen uurtarief en/of vaste tarieven?
Is HRM een belangrijk onderdeel binnen uw bedrijf?
Werkt uw organisatie op projectbasis?
Levert u meestal aan bedrijven of consumenten?

Wat voor soort onderwijs geeft u?

Vragen over uw bedrijfsprocessen (deel 1/2)

Hebben uw klanten een lidmaatschap bij u?
Wilt u het systeem ook gebruiken voor cursistenregistratie?
Wilt u het systeem ook gebruiken voor HRM?

Vragen over uw bedrijfsprocessen (deel 2/2)

Geeft u ook les op afstand?
Werkt u met roosters en locatieplanning?
Dient het ERP systeem gekoppeld te worden met andere pakketten?

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Is urenregistratie belangrijk voor u?
Werkt u tegen uurtarief en/of vaste tarieven?
Is HRM een belangrijk onderdeel binnen uw bedrijf?
Werkt uw organisatie op projectbasis?
Levert u meestal aan bedrijven of consumenten?

In wat voor soort zorg bent u gespecialiseerd?

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Wilt u het ERP systeem ook gebruiken voor cliëntenregistratie?
Biedt uw organisatie overnachtingen aan?
Dient het ERP systeem gekoppeld te worden met andere pakketten?
Namelijk:
Verleent u zorg op locatie?

In wat voor soort handel bent u gespecialiseerd?

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Heeft u een webshop die moet worden geïntegreerd?
Hoeveel fysieke winkels met point-of-sale heeft u?
Importeert u ook goederen?
Exporteert u ook goederen?
Aan wat voor soort klanten levert u?

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Is urenregistratie belangrijk voor u?
Werkt u tegen uurtarief en/of vaste tarieven?
Is HRM een belangrijk onderdeel binnen uw bedrijf?
Werkt uw organisatie op projectbasis?
Levert u meestal aan bedrijven of consumenten?

Vragen over uw bedrijfsprocessen (deel 1/2)

Wilt u dat het ERP systeem klaar is voor het IoT (Internet of Things)?
Wenst u een koppeling met belangrijke leveranciers als de Technische Unie en Rexel?
Pleegt u ook onderhoudswerkzaamheden?
Moeten werkbonnen mobiel kunnen ingevoerd?

Vragen over uw bedrijfsprocessen (deel 2/2)

Moet het systeem offline kunnen worden geraadpleegd?
Moet u machines op afstand kunnen monitoren?
Werkt u ook op projectbasis?
Moet u koelmiddelen registreren?

Wat voor soort nutsbedrijf heeft u?

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Werkt uw organisatie op projectbasis?
Werkt u met veel verschillende partijen?
Beheert uw organisatie vastgoed?
Doet u veel aan onderhoud?
Wenst u urenregistratie van uw medewerkers?

Overheid en NGO’s

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Werkt u projectmatig?
Wenst u een ledenadministratie?
Dient het ERP systeem gekoppeld te worden met andere pakketten?
Namelijk:
Moet het ERP systeem mobiel beschikbaar zijn?

Wat voor logistieke diensten biedt u aan?

Organiseert u ladingen op de volgende wijze?

Groupage/Deelpartijen (LTL)
Groupage/deelpartijen die in een hub gebundeld worden voor meerdere opdrachtgevers
FTL
Volle ladingen voor meerdere opdrachtgevers
Dedicated Logistics
Vervoer voor één opdrachtgever

Organiseert u ladingen op de volgende wijze?

Heeft u een eigen wagenpark?
Moeten goederen gekoeld worden vervoerd?
Importeert u artikelen?
Exporteert u ook artikelen?

Hoe ziet uw productieproces eruit?

In wat voor soort productie bent u gespecialiseerd?

Hoe worden uw productieorders gepland?

In welke productiegroottes produceert u?

Vragen over uw bedrijfsprocessen

Doet u regelmatig onderhoud?
Werkt u met Service Level Agreements?
Dient het ERP systeem te koppelen met andere programma’s?
Werkt u op projectbasis?
Wenst u uren te registreren in het systeem?

Voer het aantal medewerkers en gebruikers in

medewerker(s)
gebruiker(s)

Vragen over uw organisatie

Heeft uw organisatie meerdere vestigingen?
Hoeveel magazijnen heeft u?
Werkt u multi-currency?
Opereert u internationaal?
Is de hoofdvestiging gevestigd in Nederland?
ERP leveranciers zoeken...
systemen gevonden

Vul het formulier in en ontvang vrijblijvend informatie over de 7 meest geschikte leveranciers

Wij hebben uw aanvraag goed ontvangen

  • Op basis van de door u ingevulde informatie gaat onze consultant vrijblijvend aan de slag
  • Onze consultant maakt een selectie uit de gevonden ERP leveranciers die het best passen bij uw onderneming
  • U ontvangt gratis een shortlist met informatie over de 7 meest geschikte leveranciers
  • Bij vragen of onduidelijkheden neemt hij mogelijk contact met u op
Bekijk longlist
Selectie opnieuw starten

De verschillende vormen van Cloud

Publieke of private cloud voor de eigen ERP-software van het bedrijf? We presenteren enkele cloudmodellen en laten hun voor- en nadelen zien.

Lees verder

ERP-software uit de cloud: een overzicht

U kunt op dit moment cloudgebaseerde ERP-software verkrijgen bij deze softwareleveranciers.

Lees verder

5 voordelen van Cloud ERP software

De 5 voordelen van Cloud ERP software waardoor bedrijven massaal kiezen voor deze manier van installatie.

Lees verder